Datenschutzerklärung

In dieser Datenschutzerklärung erfährst du, welche Personendaten die Montalis Finanz GmbH bearbeitet, wofür, an wen sie weitergegeben werden und welche Rechte du hast. Sie richtet sich nach dem Schweizer Datenschutzgesetz (DSG) und der Datenschutzverordnung (DSV).

1. Verantwortliche Stelle

Montalis Finanz GmbH
Sägestrasse 78, 3098 Köniz
Telefon 031 972 30 98
E-Mail info@montalis.ch

Für Fragen zum Datenschutz erreichst du João Gomes, Geschäftsführer, unter der gleichen Adresse.

2. Welche Daten wir bearbeiten

Kontaktdaten: Name, Adresse, Telefonnummer, E-Mail-Adresse, bevorzugte Sprache.
Angaben aus Formularen: zum Beispiel dein Anliegen, deine Auswahl im Steuerrechner oder dein gewählter Kurstermin.
Daten aus der Beratung und Mandatsführung: zum Beispiel Familienverhältnisse, Einkommen, Vermögen, Schulden, Steuerunterlagen, Vorsorge- und Versicherungsverträge.
Besonders schützenswerte Personendaten: Gesundheitsangaben, soweit sie für einen Versicherungsantrag nötig sind, oder die Religionszugehörigkeit, soweit sie in der Steuererklärung anzugeben ist. Diese Daten bearbeiten wir nur, wenn sie für den Auftrag nötig sind.
Technische Daten: beim Besuch der Website zum Beispiel IP-Adresse, Datum und Uhrzeit, aufgerufene Seite und Browser.

Die meisten Daten erhalten wir direkt von dir. Mit deinem Einverständnis erhalten wir Daten auch von Dritten, zum Beispiel von Versicherungsgesellschaften, Vorsorgeeinrichtungen oder der Steuerverwaltung.

3. Wofür wir deine Daten verwenden

Beantwortung deiner Anfragen und Vereinbarung von Terminen
Beratung und Vermittlung von Versicherungen und Vorsorgelösungen
Anlageberatung
Erstellung von Steuererklärungen, Einsprachen und Jahresabschlüssen
Durchführung der Steuerkurse
Versand des Monatsbriefs, wenn du ihn abonniert hast
Rechnungsstellung und Buchhaltung
Erfüllung gesetzlicher Pflichten, zum Beispiel Aufbewahrungs- und Aufsichtspflichten
Betrieb, Sicherheit und Verbesserung der Website

4. Besuch dieser Website

Hosting und Server-Logfiles. Beim Aufruf der Website speichert unser Hosting-Anbieter automatisch technische Daten wie IP-Adresse, Zeitpunkt und aufgerufene Seite. Das ist für den sicheren Betrieb nötig. Die Logfiles werden nach kurzer Zeit gelöscht. Hosting-Anbieter ist die Infomaniak Network AG in Genf, Schweiz. Die Daten werden in Rechenzentren in der Schweiz gespeichert.

Keine Tracking-Cookies. Wir setzen keine Analyse- oder Werbe-Cookies ein und erstellen keine Nutzerprofile. Der Steuerrechner speichert deine Auswahl nur während deines Besuchs in deinem Browser (Session Storage), damit sie ins Anfrageformular übernommen wird. Sie wird beim Schliessen des Browserfensters gelöscht.

Schriften. Die Schriften sind direkt auf unserem Server gespeichert. Beim Besuch wird keine Verbindung zu Google oder anderen Schriftanbietern hergestellt.

Links zu anderen Diensten. Die Website enthält Links zu Google (Bewertungen), WhatsApp, Instagram, Facebook und LinkedIn. Es sind nur einfache Links, keine eingebetteten Plugins. Erst wenn du einen Link anklickst, gelten die Datenschutzbestimmungen des jeweiligen Anbieters.

5. Kontaktformular, Steuerrechner, Kursanmeldung und Checkliste

Wenn du uns über ein Formular schreibst, werden deine Angaben verschlüsselt an unseren Server bei Infomaniak übermittelt und per E-Mail an uns weitergeleitet. Wir bearbeiten sie, um deine Anfrage zu beantworten, dein Angebot zu berechnen oder deine Kursanmeldung abzuwickeln. Pflichtfelder sind markiert, alle anderen Angaben sind freiwillig. Die Daten werden in unserem Kundenverwaltungssystem (CRM) gespeichert, siehe Ziffer 8.

6. Monatsbrief (Newsletter)

Für den Monatsbrief brauchen wir deinen Vornamen und deine E-Mail-Adresse. Wir verwenden diese Angaben ausschliesslich, um dir den Monatsbrief zu schicken, und geben sie nicht an Dritte weiter.

Du kannst dich jederzeit über den Abmeldelink in jeder Ausgabe oder per E-Mail an info@montalis.ch abmelden. Danach löschen wir deine Adresse aus dem Verteiler.

7. Kommunikation per E-Mail und WhatsApp

Wenn du uns per E-Mail oder WhatsApp kontaktierst, bearbeiten wir deine Nachricht und deine Kontaktangaben, um dir zu antworten. WhatsApp wird von der Meta Platforms Ireland Ltd. betrieben. Dabei können Daten in die USA übermittelt werden. Unverschlüsselte E-Mails sind nicht vollständig vor dem Zugriff Dritter geschützt. Für sensible Unterlagen bieten wir dir auf Wunsch einen sicheren Weg an.

8. Kundenverwaltung (CRM) und Dokumente

Kunden- und Mandatsdaten, Dokumente, Termine und Fristen verwalten wir in einem eigenen Kundenverwaltungssystem (CRM). Der Zugriff ist auf berechtigte Personen beschränkt und durch Passwörter geschützt. Das CRM wird bei der Infomaniak Network AG in der Schweiz betrieben. Rechnungen erstellen wir mit Bexio (bexio AG, Schweiz).

9. Einsatz von künstlicher Intelligenz

Wir setzen KI-Werkzeuge ein und legen das offen:

Erstellung unserer digitalen Angebote: Diese Website, unsere Landingpage und unser CRM wurden mit Unterstützung von KI entwickelt. Alle Inhalte werden von João Gomes geprüft und verantwortet.
Unterstützung im Arbeitsalltag: KI hilft uns zum Beispiel beim Formulieren von Texten, beim Sortieren von Dokumenten und beim Erinnern an Fristen.
Umgang mit Personendaten: Personendaten geben wir nur dann in ein KI-Werkzeug ein, wenn es für die Aufgabe nötig ist, und nur bei Anbietern, die sich vertraglich verpflichten, die Daten nicht für das Training ihrer Modelle zu verwenden. Wo möglich, anonymisieren wir die Daten vorher.
Keine automatisierten Entscheidungen: Wir treffen keine automatisierten Einzelentscheidungen im Sinne von Art. 21 DSG. Empfehlungen, Offerten und Steuererklärungen werden immer von einem Menschen geprüft und verantwortet.

Eingesetzter KI-Anbieter: Claude von Anthropic PBC, USA. Für die Bekanntgabe in die USA gilt Ziffer 11.

10. Weitergabe an Dritte

Wir geben deine Daten nur weiter, wenn es für den Auftrag nötig ist, das Gesetz es verlangt oder du eingewilligt hast. Empfänger können sein:

Versicherungsgesellschaften und Krankenversicherer, zum Beispiel für Offerten, Anträge und Kündigungen
Vermögensverwalter, Banken und Vorsorgeeinrichtungen
Steuerbehörden, zum Beispiel die Steuerverwaltung des Kantons Bern
IT-Dienstleister, die in unserem Auftrag Daten bearbeiten (Hosting, CRM, E-Mail, Buchhaltung)
Behörden, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind

Dienstleister, die in unserem Auftrag Daten bearbeiten, verpflichten wir vertraglich auf den Datenschutz.

11. Bekanntgabe ins Ausland

Unsere Dienstleister können Daten auch im Ausland bearbeiten, insbesondere in Staaten der EU und des EWR sowie in den USA. Die EU- und EWR-Staaten verfügen nach Einschätzung des Bundesrats über ein angemessenes Datenschutzniveau. In die USA geben wir Daten nur an Unternehmen bekannt, die nach dem Swiss-U.S. Data Privacy Framework zertifiziert sind, oder gestützt auf die vom EDÖB anerkannten Standardvertragsklauseln.

12. Wie lange wir Daten aufbewahren

Wir bewahren Personendaten so lange auf, wie es für den jeweiligen Zweck nötig ist. Geschäftsunterlagen wie Verträge, Mandate, Beratungsprotokolle und Buchhaltungsbelege bewahren wir gemäss den gesetzlichen Pflichten in der Regel zehn Jahre auf. Anfragen, aus denen kein Auftrag entsteht, löschen wir spätestens nach zwei Jahren.

13. Datensicherheit

Wir schützen deine Daten mit technischen und organisatorischen Massnahmen, zum Beispiel mit verschlüsselten Verbindungen (HTTPS), Zugriffsbeschränkungen, sicheren Passwörtern und regelmässigen Sicherungskopien.

14. Deine Rechte

Du hast das Recht,

Auskunft darüber zu verlangen, welche Daten wir über dich bearbeiten,
falsche Daten berichtigen zu lassen,
die Löschung deiner Daten zu verlangen, soweit keine Aufbewahrungspflicht besteht,
die Herausgabe deiner Daten in einem gängigen elektronischen Format zu verlangen,
einer Bearbeitung zu widersprechen und eine erteilte Einwilligung jederzeit zu widerrufen.

Schreib dafür einfach an info@montalis.ch. Wir können dich bitten, deine Identität nachzuweisen. Du kannst dich ausserdem beim Eidgenössischen Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragten (EDÖB, Feldeggweg 1, 3003 Bern, www.edoeb.admin.ch) beschweren.

15. Änderungen

Wir passen diese Datenschutzerklärung an, wenn sich unsere Datenbearbeitung oder das Recht ändert. Es gilt die jeweils hier veröffentlichte Fassung.

Stand: 11. November 2026